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‘独立是任何咨询公司最重要的方面之一’

为什么Crue投资以激烈的独立侵犯。

Ryk Van Niekerk: 欢迎来到本财务顾问播客,我与南非领先的财务顾问交谈。今天我和埃克省的埃里克·乔丹谈到了基于开普敦的CRUE投资,他是一名承认的律师和CFP。埃里克,欢迎来到Moneyweb Studio。律师和氟氯化碳,你是如何从律师那里获得CFP的?

Eric Jordaan.: 谢谢ryk,为了机会。这对我来说是一个有趣的生活,在法律职业中,练习为一名律师,然后达到你意识到你的好处,以及你最佳助人的地方,可能是我发现的,就在他们的财务状况并确保他们有一个经济上安全的未来,这就是我对财务规划对我真正感兴趣的地方。我受过培训的许多法律方面是适用于每个pc蛋蛋软件ios的财务规划。

Ryk Van Niekerk: 您看到许多CAS成为顾问或金融规划者,但不是很多律师 - 它在哪里,是税收筹划吗?可能CAS将是好的,可能是房地产规划,但其他地区的遗产策划是什么?

Eric Jordaan.: 正确的。从我的个人角度来看,我对税收方面有很大的兴趣,所以我在税务计划中做了硕士学位,因此我对金融方面的最初兴趣有一个接触点的硕士学位。所以从那里,是的,房地产规划在那里有很多相关性,结构如信任,了解个人如何对他们的最佳兴趣来信任,是否建议使用这些结构。这些建议点在过去几年里变得非常相关,并且您觉得您可以在您的pc蛋蛋软件ios中添加大量价值的地方。  

Ryk Van Niekerk: 在Crue Invest网站上,你实际看到的第一个短语之一是你说的是Crue凶狠地独立 - 为什么这是重要的?

Eric Jordaan.: 我们看到独立是任何咨询公司的重要方面的一个,以及我们如此凶狠地独立的原因是我们在那里以我们的pc蛋蛋软件ios的最佳利益行事,最终我们在那里有利于我们的利益pc蛋蛋软件ios。我们希望尽力为我们的个人pc蛋蛋软件ios做出最好,并且经常我们所看到的是对所有pc蛋蛋软件ios没有一个尺寸适合的解决方案,这就是凶猛独立的部分进入的地方。

Ryk Van Niekerk: 我认为一些保险团体或附属于特定资产经理的顾问的许多顾问会说同样的话。

Eric Jordaan.: 不是我们认为这些顾问无法向pc蛋蛋软件ios建立最佳能力,而是从我们的观点来看,它使您能够更好地职位,以便能够真正为pc蛋蛋软件ios提供所有选项,以及A的各个方面金融产品以及产品的方式由各种保险,资产管理人员设计,所有这些都有一个特定的目标市场和一个特定产品或结构更好地适合pc蛋蛋软件ios的领域。我们只是觉得独立允许您为pc蛋蛋软件ios提供更好的搭配那些两个。

Ryk Van Niekerk: 你认为pc蛋蛋软件ios欣赏吗?

Eric Jordaan.: 我愿意。从我们的体验,pc蛋蛋软件ios确实希望独立于顾问,他们确实觉得他们的顾问能够以这种方式更好地照顾他们的兴趣。

构建当济经济中的财务计划

Ryk Van Niekerk: 我们居住在有趣的时期,我们已经看到了很多政治不稳定,我们已经看到了几年的沮丧的经济现在,JSE相对于世界各地的其他市场表现不佳,这会影响你画的计划目前为pc蛋蛋软件ios而不是,例如,五十年前的话?

Eric Jordaan.: 它绝对是。我们看 - 特别是我们的规划视角 - 在长期投资策略中,所以这就是我们看的。特别是在过去的四到五年中抑郁的市场确实让pc蛋蛋软件ios坚持那些计划并开始质疑那些建立在这些计划中的退休假设仍然是相关的和现实的。

Ryk Van Niekerk: 我想这些会议非常不舒服。

Eric Jordaan.: 他们是我们对pc蛋蛋软件ios进行了很多投资者的教育,因为我们确保他们确实了解他们所提供的特定解决方案所期望的内容。因此,在建议pc蛋蛋软件ios之前投资任何特定解决方案,他们就可以良好地精通,特别是在短期内,并试图将pc蛋蛋软件ios集中注意力,以了解这方面的短期波动市场实际上是有时为pc蛋蛋软件ios提供机会。但你仍然专注于长期成果,确保这些长期趋势仍在轨道上。

Ryk Van Niekerk: 你得到了不同类型的pc蛋蛋软件ios,你可以让那些每年推出一次的人,因为你设置了会议给他们反馈,然后他们可以或不能在他们所看到的东西中非常惊讶。然后你得到了另一种类型的pc蛋蛋软件ios,他们每周尝试使用你的方式,说保证人下降了2%,这是世界末日。你是如何管理的?

Eric Jordaan.: 是的,我们积极试图劝阻pc蛋蛋软件ios在市场上保持这种密切的轨道,因为它通常倾向于引导pc蛋蛋软件ios想要做出错误的决定。当你在短期内看到波动性时,你想要对此做出反应,你觉得你需要做出决定,这通常会导致你做出错误的决定。这就是为什么我们至少有年度会议,有时会议,有时与我们的pc蛋蛋软件ios有关pc蛋蛋软件ios的需求,以确保他们了解他们在跟踪的地方,是轨道的东西,是有必要进行任何变化吗?在短期内发生的事情。更重要的是,更重要的是,它是让我们有机会加强长期目标和目标,并提醒pc蛋蛋软件ios他们的长期目标是什么。

为pc蛋蛋软件ios提供达到目标的最佳机会

Ryk Van Niekerk: 我认为财务顾问需要考虑的关键问题之一是资产配置。现在,要么你可以做到 - 例如,为您的pc蛋蛋软件ios提供更多曝光或更少的曝光,例如,列出的属性 - 或者您可以将其委派给资产管理器以及您对资产配置的思考是什么?

Eric Jordaan.: 我们作为财务规划者认为,我们首先识别这些pc蛋蛋软件ios的长期目标,需求和目标的角色,看着他们目前所在的地方并了解pc蛋蛋软件ios需要的回报要求是什么能够为他们提供最佳机会,即可到达这些目标。因此,一旦我们了解那些返回的要求是,我们将把资产分配外包给投资组合经理,然后构建那些投资组合,以使pc蛋蛋软件ios成为最佳解决方案,并且实际上可以实现这些长期回归目标的最佳机会在实现这些目标时暴露在可能的风险之外。  

Ryk Van Niekerk: 这是一种漂亮的结构化方法,我认为很多顾问确实如此,但是某些pc蛋蛋软件ios顾问的创新思维是有的空间吗?

Eric Jordaan.: 是的,每个pc蛋蛋软件ios的位置都是唯一的,所以你看一下pc蛋蛋软件ios的整体投资组合,你将看他们目前的投资方式,看看是否存在任何过度资产类别的过度稳定性。pc蛋蛋软件ios可能有太少或太多的海上曝光,太多曝光到财产,例如,在您的投资组合的构建中,我们可以解决这些特定的异常值。我们试图全神贯注于pc蛋蛋软件ios的投资组合,而不是看着孤立的投资。

Ryk Van Niekerk: 谢谢埃里克。谢谢你来到Moneyweb Studio,祝你好运。

Eric Jordaan.: 非常感谢,谢谢你的机会。

Ryk Van Niekerk: 这是Eric Jordaan,他是Cape Town族的金融计划者,Crue Invest。

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顾问 轮廓

Eric Jordaan.

CRUE INVEST(PTY)LTD

作者 轮廓

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